Bank Kenakan Syarat Ketat untuk Membuka Akaun Baharu: Langkah Mengatasi Penipuan Akaun Keldai. Ketahui banyak lagi info-info terkini seperti bantuan, info semasa, kesihatan, resepi masakan, semuanya di portal waktu.ai!
Dalam usaha untuk menangani masalah penipuan kewangan yang semakin serius, bank-bank di Malaysia kini memperkenalkan syarat yang lebih ketat untuk pembukaan akaun bank baharu. Perubahan ini dilaksanakan berikutan penggunaan akaun keldai oleh penipu yang menyebabkan kerugian besar kepada rakyat Malaysia.
Syarat baharu ini bertujuan untuk mencegah penyalahgunaan akaun bank dan melindungi pelanggan daripada terjebak dalam sindiket penipuan.
Bank Kenakan Syarat Ketat untuk Membuka Akaun Baharu
Sebelum ini, membuka akaun bank hanya memerlukan pengenalan diri seperti MyKad dan deposit minimum. Namun, berikutan peningkatan kes penipuan yang melibatkan akaun keldai, bank-bank kini dikehendaki untuk mengenakan syarat tambahan.
Pemohon perlu mengemukakan dokumen sokongan seperti bukti sumber pendapatan atau surat daripada majikan. Langkah ini diambil untuk memastikan bahawa akaun bank yang dibuka tidak digunakan untuk tujuan jenayah.
Syarat Baharu Untuk Membuka Akaun Bank
Dokumen Yang Diperlukan
Mengikut arahan terbaru, pemohon yang ingin membuka akaun bank mesti menyediakan dokumen tambahan. Ini termasuk bukti sumber pendapatan atau surat dari majikan.
Tanpa dokumen-dokumen ini, walaupun pemohon berhasrat untuk mendepositkan sejumlah wang yang besar, permohonan mereka mungkin ditolak. Ini berbeza dengan amalan sebelum ini yang hanya memerlukan MyKad dan deposit minimum.
Perhatian Khusus Untuk Kumpulan Tertentu
Bank kini memberi perhatian khusus kepada pelajar, suri rumah, dan warga emas dalam proses pembukaan akaun. Kumpulan ini sering menjadi sasaran sindiket penipuan, di mana akaun mereka digunakan untuk menerima wang hasil penipuan.
Ada kalanya individu dalam kumpulan ini tidak menyedari bahawa data peribadi mereka digunakan untuk membuka akaun bank yang kemudiannya digunakan oleh penipu.
- Pelajar: Kini, pelajar perlu menunjukkan bukti surat tawaran ke kolej dan kad pelajar mereka. Pelajar yang terlibat dalam membuka akaun keldai mungkin disenarai hitam oleh Bank Negara, yang menyebabkan mereka tidak dapat membuka akaun bank sehingga masalah mereka diselesaikan.
- Suri Rumah dan Warga Emas: Suri rumah dan warga emas juga sering digunakan oleh penipu untuk tujuan yang sama. Oleh itu, bank kini memerlukan pengesahan tambahan untuk memastikan akaun yang dibuka tidak disalahgunakan.
Statistik Penipuan dan Akaun Keldai
Kes Penipuan Dalam Talian
Pada tahun 2023, terdapat sebanyak 34,497 kes penipuan dalam talian yang melibatkan kerugian keseluruhan sebanyak RM1.218 bilion. Jenis penipuan yang paling banyak dilaporkan termasuk peraduan SMS, penyamaran dalam talian, dan panggilan telefon palsu, yang mencatatkan kerugian RM352.9 juta daripada 10,348 kes.
Penggunaan Akaun Keldai
Pada tahun 2021, sebanyak 29,769 akaun bank digunakan sebagai akaun keldai. Sehingga Mei 2022, sebanyak 1,669 akaun keldai telah direkodkan. Akibatnya, 12,659 individu telah ditangkap dan didakwa kerana membenarkan akaun mereka digunakan untuk aktiviti jenayah.
Ini menunjukkan betapa seriusnya isu ini dan kepentingan pengawasan ketat oleh pihak bank.
Langkah-Langkah Jika Terkena Sindiket Penipuan Akaun Keldai
Jika anda mendapati diri anda terlibat dalam penipuan akaun keldai atau menjadi mangsa penipuan kewangan, berikut adalah langkah-langkah yang boleh diambil untuk melindungi diri dan memulihkan keadaan:
- Segera Hubungi Bank Anda
- Laporkan segera kepada bank mengenai sebarang aktiviti mencurigakan pada akaun anda. Bank mungkin dapat membekukan akaun tersebut atau mengambil langkah-langkah lain untuk melindungi baki anda.
- Buat Laporan di Balai Polis
- Kunjungi balai polis terdekat untuk membuat laporan mengenai penipuan tersebut. Pastikan anda menyertakan maklumat lengkap seperti transaksi yang meragukan dan sebarang komunikasi dengan penipu. Ini penting untuk proses siasatan dan tindakan undang-undang.
- Laporkan kepada BNM dan SKMM
- Hubungi Bank Negara Malaysia (BNM) dan Suruhanjaya Komunikasi dan Multimedia Malaysia (SKMM) untuk membuat laporan. Ini akan membantu pihak berkuasa dalam memerangi penipuan kewangan serta memantau aktiviti yang melibatkan akaun keldai.
- Bank Negara Malaysia (BNM): 1-300-88-5465, www.bnm.gov.my
- Suruhanjaya Komunikasi dan Multimedia Malaysia (SKMM): 1-800-88-2424, www.skmm.gov.my
- Hubungi Bank Negara Malaysia (BNM) dan Suruhanjaya Komunikasi dan Multimedia Malaysia (SKMM) untuk membuat laporan. Ini akan membantu pihak berkuasa dalam memerangi penipuan kewangan serta memantau aktiviti yang melibatkan akaun keldai.
- Hubungi Pusat Respons Scam Kebangsaan (NSRC)
- Jika anda terlibat dalam penipuan kewangan dalam talian, hubungi Pusat Respons Scam Kebangsaan (NSRC) di nombor 997 untuk melaporkan kejadian tersebut. Mereka boleh memberikan panduan dan bantuan lanjut.
- Jika anda terlibat dalam penipuan kewangan dalam talian, hubungi Pusat Respons Scam Kebangsaan (NSRC) di nombor 997 untuk melaporkan kejadian tersebut. Mereka boleh memberikan panduan dan bantuan lanjut.
- Semak dan Kemas Kini Keselamatan Akaun Anda
- Tukar kata laluan untuk akaun bank anda dan kemas kini pengaturan keselamatan. Gunakan kata laluan yang kuat dan elakkan daripada menggunakan maklumat yang mudah diteka.
- Periksa Laporan Kredit Anda
- Semak laporan kredit anda untuk mengenal pasti sebarang aktiviti yang tidak dikenali. Pastikan tiada akaun atau pinjaman yang dibuka atas nama anda tanpa pengetahuan anda.
- Bekerjasama dengan Pihak Berkuasa
- Berikan kerjasama sepenuhnya kepada pihak berkuasa dan bank dalam proses siasatan. Ini mungkin termasuk menyediakan dokumen sokongan dan maklumat tambahan yang diperlukan.
- Hati-hati dengan Maklumat Peribadi Anda
- Elakkan berkongsi maklumat peribadi atau kewangan dengan pihak yang tidak dikenali. Sentiasa waspada terhadap sebarang komunikasi yang meminta maklumat peribadi anda.
- Pertimbangkan Nasihat Undang-Undang
- Dapatkan nasihat daripada peguam atau perunding kewangan untuk memahami langkah-langkah yang perlu diambil bagi melindungi hak anda dan memulihkan sebarang kerugian yang mungkin berlaku.
- Waspada Terhadap Penipuan Lain
- Berhati-hati dengan kemungkinan penipuan yang mungkin berlaku di masa hadapan. Penipu mungkin cuba menghubungi anda dengan tawaran yang tidak masuk akal atau meminta maklumat tambahan.
- Tingkatkan Kesedaran dan Pengetahuan Anda
- Tambahkan pengetahuan dan kesedaran mengenai teknik penipuan kewangan. Ini akan membantu anda lebih berhati-hati dan mengelakkan daripada terjebak dalam sindiket penipuan pada masa hadapan.
Dengan mengikuti langkah-langkah ini dan mendapatkan bantuan daripada pihak berkuasa yang sesuai, anda boleh mengurangkan risiko dan kerugian akibat penipuan akaun keldai serta memulihkan keadaan dengan lebih cepat.
Kesimpulan
Penguatkuasaan syarat ketat untuk membuka akaun bank baharu adalah langkah penting dalam melawan penipuan kewangan yang melibatkan akaun keldai. Walaupun ini mungkin menambah beban kepada sesetengah individu, langkah ini adalah perlu untuk memastikan akaun bank tidak disalahgunakan oleh penipu.
Dengan mematuhi syarat-syarat baharu ini, diharapkan kes penipuan dapat dikurangkan dan keselamatan kewangan individu dapat dipelihara.
Maklumat Lanjut
Untuk maklumat lanjut mengenai syarat pembukaan akaun bank dan prosedur terkini, sila rujuk kepada laman web rasmi bank atau hubungi perkhidmatan pelanggan bank berkenaan.
Penafian
Artikel ini bertujuan untuk memberikan maklumat umum mengenai syarat baharu untuk membuka akaun bank di Malaysia. Kos dan syarat yang dinyatakan mungkin berubah dari semasa ke semasa.
Semua maklumat yang disediakan adalah berdasarkan data yang tersedia pada masa penulisan dan boleh berbeza mengikut bank dan keadaan khusus. Untuk maklumat terkini dan terperinci, disarankan agar anda menghubungi bank atau merujuk kepada sumber rasmi yang relevan.
Sumber: Free Malaysia Today
Lihat juga: